Ai chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng?

Việc nắm bắt các quy định mới về mạng lưới hoạt động của các tổ chức tài chính là vô cùng cần thiết để đảm bảo tính tuân thủ pháp luật. Đặc biệt, với sự ra đời của Thông tư 13/2026/TT-NHNN, cơ chế quản lý và phân cấp thẩm quyền đã có những thay đổi đáng chú ý. Công ty Luật ACC với kinh nghiệm chuyên sâu trong lĩnh vực tư vấn pháp luật sẽ giúp bạn làm rõ thẩm quyền chấp thuận thành lập chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo các quy định mới nhất.

1. Thẩm quyền chấp thuận thành lập chi nhánh theo Thông tư 13/2026/TT-NHNN

Theo quy định tại Thông tư 13/2026/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 53/2018/TT-NHNN, thẩm quyền chấp thuận việc thành lập, chấm dứt hoạt động hoặc giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định cụ thể nhằm tăng cường hiệu quả quản lý nhà nước:

• Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: Là người có thẩm quyền cao nhất trong việc xem xét và chấp thuận các thủ tục liên quan đến thành lập, bắt buộc chấm dứt hoạt động, cũng như giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.
• Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực: Được phân cấp để xem xét chấp thuận các nội dung chi tiết hơn về vận hành của chi nhánh trên địa bàn như:

• Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh.
• Chấp thuận việc tự nguyện chấm dứt hoạt động hoặc giải thể chi nhánh.
• Thành lập, chấm dứt hoạt động hoặc giải thể văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp trên địa bàn quản lý.

Sự phân cấp này không chỉ giúp giảm bớt thủ tục hành chính mà còn giúp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo sát hơn quá trình hoạt động của các đơn vị tại địa phương.

2. Nguyên tắc và cách thức gửi hồ sơ đề nghị chấp thuận

Điều 2 Thông tư 13/2026/TT-NHNN (có hiệu lực từ ngày 03/07/2026) đã bổ sung các hình thức nộp hồ sơ hiện đại, tạo điều kiện thuận lợi cho các tổ chức tín dụng:

• Ngôn ngữ: Hồ sơ phải được lập bằng tiếng Việt.
• Hình thức nộp: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng có thể lựa chọn 01 trong 03 hình thức sau:

• Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công quốc gia.
• Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước.
• Gửi qua dịch vụ bưu chính.

• Lưu ý về chữ ký số: Đối với hồ sơ nộp trực tuyến, các tài liệu điện tử cần sử dụng chữ ký số theo quy định của pháp luật về giao dịch điện tử để đảm bảo tính pháp lý.

>>> Xem thêm tại đây: Luật sư tư vấn quản lý, giám sát hoạt động mạng lưới tổ chức tín dụng phi ngân hàng

3. Thời hạn và quy trình giải quyết hồ sơ

Để người đọc dễ dàng hình dung về tiến độ xử lý công việc, dưới đây là bảng tổng hợp thời gian dự kiến (theo quy định chung về thủ tục hành chính tại Thông tư):

Lưu ý: Thời gian cụ thể có thể biến động tùy theo mức độ đầy đủ và hợp lệ của hồ sơ nộp vào.

Ví dụ minh họa:

Nếu một tổ chức tín dụng phi ngân hàng muốn thành lập một chi nhánh mới, quy trình bắt buộc là nộp bộ hồ sơ đầy đủ (theo mẫu Phụ lục đính kèm Thông tư 13/2026/TT-NHNN). Sau khi tiếp nhận, Ngân hàng Nhà nước sẽ kiểm tra tính hợp lệ. Nếu hồ sơ đạt yêu cầu, quyết định chấp thuận sẽ được ban hành trong khoảng thời gian từ 11 – 21 ngày làm việc.

>>> Xem thêm tại đây: Luật sư tư vấn thời hạn khai trương hoạt động mạng lưới tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Việc cập nhật kịp thời các quy định tại Thông tư 13/2026/TT-NHNN là chìa khóa để tổ chức tín dụng phi ngân hàng vận hành mạng lưới đúng luật và tránh các rủi ro pháp lý không đáng có.

Nếu quý khách hàng hoặc doanh nghiệp gặp khó khăn trong việc chuẩn bị hồ sơ hoặc cần tư vấn sâu hơn về các thủ tục pháp lý liên quan đến tổ chức tín dụng, hãy liên hệ với Công ty Luật ACC. Với đội ngũ chuyên gia pháp lý giàu kinh nghiệm, chúng tôi luôn sẵn sàng hỗ trợ giải đáp mọi thắc mắc và đồng hành cùng quý khách hàng trong suốt quá trình thực hiện thủ tục.