Em bị lừa tiền hơn 1 tỷ đồng, giờ em làm thế nào để đòi được lại tiền?

# Bị lừa hơn 1 tỷ đồng làm thế nào để đòi lại tiền

Dựa trên thông tin Anh/Chị cung cấp, Công Ty Luật ACC xin phép phân tích và đưa ra hướng dẫn cụ thể như sau.

Cơ sở pháp lý liên quan đến hành vi lừa đảo

Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản hơn 1 tỷ đồng có thể cấu thành tội phạm theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Cụ thể, người phạm tội sử dụng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản từ 500.000.000 đồng trở lên sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt từ 7 năm đến 15 năm tù, tùy thuộc vào mức độ thiệt hại và tình tiết tăng nặng. Người bị hại có quyền yêu cầu cơ quan tố tụng bảo vệ quyền lợi, bao gồm việc thu hồi và bồi thường tài sản bị chiếm đoạt.

Đồng thời, Bộ luật Tố tụng Hình sự năm 2015 quy định rõ trình tự khởi tố, điều tra, truy tố và xét xử, giúp người bị hại tham gia toàn bộ quá trình để đòi lại tiền.

Quy trình tố cáo và đòi lại tiền bị lừa đảo

Để đòi lại số tiền hơn 1 tỷ đồng, người bị hại cần tiến hành tố cáo hành vi lừa đảo đến cơ quan công an có thẩm quyền, khởi động vụ án hình sự. Qua quá trình tố tụng, cơ quan chức năng sẽ điều tra, thu hồi tài sản và buộc người phạm tội bồi thường. Dưới đây là các bước cụ thể theo Bộ luật Tố tụng Hình sự năm 2015:

Bước 1: Thu thập chứng cứ và chuẩn bị tố cáo

Người bị hại cần nhanh chóng thu thập các tài liệu chứng minh hành vi lừa đảo, như hợp đồng, biên nhận chuyển tiền, tin nhắn, email hoặc chứng cứ giao dịch ngân hàng liên quan đến số tiền hơn 1 tỷ đồng. Những chứng cứ này giúp xác định thủ đoạn gian dối và mức độ thiệt hại. Thời hạn tố cáo không bị giới hạn, nhưng nên thực hiện sớm để tránh mất dấu vết. Nếu cần, có thể nhờ luật sư hỗ trợ đánh giá tính khả thi của vụ việc trước khi nộp.

Bước 2: Nộp đơn tố cáo đến cơ quan công an

Nộp đơn tố cáo bằng văn bản hoặc trực tiếp tại Công an cấp xã/phường nơi xảy ra hành vi lừa đảo hoặc nơi cư trú của người bị hại. Đơn cần nêu rõ sự việc, thời gian, địa điểm, thông tin người bị hại và nghi phạm, kèm theo chứng cứ. Cơ quan công an phải tiếp nhận và xác minh trong vòng 20 ngày (có thể gia hạn), theo Điều 147 Bộ luật Tố tụng Hình sự năm 2015. Nếu đủ cơ sở, họ sẽ khởi tố vụ án hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bước 3: Tham gia điều tra và yêu cầu bồi thường

Sau khi vụ án được khởi tố, người bị hại có quyền tham gia với tư cách là người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan, cung cấp thêm chứng cứ và yêu cầu cơ quan điều tra thu hồi tài sản (Điều 172 Bộ luật Tố tụng Hình sự năm 2015). Trong giai đoạn truy tố và xét xử, có thể đề nghị tòa án buộc người phạm tội bồi thường toàn bộ số tiền hơn 1 tỷ đồng cộng lãi phát sinh. Nếu tài sản đã bị tiêu tán, cơ quan chức năng sẽ áp dụng biện pháp kê biên tài sản của bị can để đảm bảo thi hành án.

Bước 4: Thi hành án và theo dõi bồi thường

Sau khi bản án có hiệu lực, người bị hại nộp đơn yêu cầu thi hành án dân sự tại cơ quan thi hành án dân sự để đòi lại tiền (theo Luật Thi hành án dân sự năm 2008, sửa đổi năm 2014). Thời hạn thi hành án là 30 ngày kể từ khi nhận đơn, và có thể khiếu nại nếu chậm trễ. Nếu người phạm tội không tự nguyện bồi thường, tài sản kê biên sẽ được bán đấu giá để hoàn trả cho người bị hại.

Hồ sơ cần chuẩn bị

• Đơn tố cáo hành vi lừa đảo (theo mẫu hoặc tự soạn, nêu rõ sự việc và yêu cầu khởi tố).
• Chứng cứ chứng minh thiệt hại: Biên lai chuyển khoản, hợp đồng giả mạo, ghi âm/ghi hình giao dịch.
• Giấy tờ cá nhân: CMND/CCCD, hộ chiếu của người bị hại.
• Các tài liệu liên quan khác: Báo cáo ngân hàng về giao dịch hoặc chứng cứ về hành vi gian dối của đối tượng.

Việc tuân thủ quy trình trên giúp bảo vệ quyền lợi hợp pháp, tăng khả năng thu hồi tài sản và trừng phạt người phạm tội kịp thời. Đồng thời, tránh các rủi ro pháp lý phát sinh từ việc tự ý hành động ngoài khuôn khổ pháp luật.

Nếu cần hỗ trợ soạn thảo, nộp hồ sơ hoặc theo dõi tiến trình, hãy liên hệ Công Ty Luật ACC.

Lưu ý: Nội dung trên được tổng hợp và biên soạn nhằm cung cấp thông tin tham khảo cho người đọc. Do quy định pháp luật, chính sách và dữ liệu có thể thay đổi theo thời gian, ACC không cam kết thông tin luôn chính xác hoặc cập nhật đầy đủ tại mọi thời điểm. Trường hợp cần áp dụng vào thực tế hoặc giải quyết vấn đề cụ thể, Quý khách vui lòng tham khảo ý kiến từ chuyên gia hoặc đơn vị tư vấn chuyên môn. Trường hợp phát hiện nội dung có sai sót, vui lòng phản hồi để ACC rà soát và cập nhật kịp thời.