Dựa trên thông tin Anh/Chị cung cấp, Công Ty Luật ACC xin phép phân tích và đưa ra hướng dẫn cụ thể như sau.
Xác định hành vi lừa đảo
Hành vi mua gói PAYN trên website aff2024.com có dấu hiệu lừa đảo nếu website này không tồn tại thực tế, không cung cấp dịch vụ như cam kết hoặc sử dụng thông tin giả mạo để chiếm đoạt tiền. Theo Bộ luật Dân sự 2015, giao dịch dân sự bị vô hiệu nếu có yếu tố lừa dối, đe dọa hoặc nhầm lẫn, dẫn đến hợp đồng mua gói dịch vụ không có giá trị pháp lý.
Nếu số tiền bị chiếm đoạt từ 2.000.000 đồng trở lên, hành vi này có thể cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), với mức phạt tù từ 6 tháng đến 20 năm tùy theo giá trị thiệt hại.
Khả năng lấy lại tiền
Việc lấy lại tiền là khả thi nếu chứng minh được hành vi lừa đảo và thực hiện tố giác tội phạm theo Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015 hoặc khởi kiện dân sự theo BLTTDS 2015. Tỷ lệ thành công phụ thuộc vào bằng chứng như lịch sử giao dịch ngân hàng, email xác nhận mua hàng và nội dung website giả mạo.
Nếu website liên quan đến hoạt động xuyên biên giới, có thể phối hợp với cơ quan chức năng quốc tế qua Bộ Công an, nhưng thời hạn khiếu nại dân sự là 3 năm kể từ ngày phát hiện thiệt hại theo Điều 429 Bộ luật Dân sự 2015.
Hồ sơ cần chuẩn bị
Để hỗ trợ khiếu nại, Anh/Chị cần thu thập các tài liệu sau:
- Biên lai chuyển khoản hoặc xác nhận giao dịch từ ngân hàng, ghi rõ số tiền và thời gian.
- Ảnh chụp màn hình website aff2024.com, bao gồm nội dung quảng cáo gói PAYN và thông tin liên hệ giả.
- Email, tin nhắn hoặc hợp đồng điện tử liên quan đến giao dịch mua hàng.
- Giấy tờ chứng minh danh tính cá nhân (CMND/CCCD hoặc hộ chiếu).
- Bằng chứng thiệt hại khác, như báo cáo từ nhà cung cấp dịch vụ hợp pháp xác nhận gói PAYN không tồn tại.
Quy trình khiếu nại và đòi lại tiền
Bước 1: Thu thập bằng chứng và liên hệ đơn vị trung gian
Trước tiên, Anh/Chị cần tổng hợp toàn bộ bằng chứng giao dịch và liên hệ ngay với ngân hàng hoặc ví điện tử (như Momo, ZaloPay) để yêu cầu khóa giao dịch và hoàn tiền tạm thời. Theo quy định nội bộ của ngân hàng và quy định về phòng, chống gian lận thanh toán, ngân hàng có trách nhiệm hỗ trợ khách hàng trong trường hợp giao dịch đáng ngờ, thường trong vòng 7-30 ngày. Việc này giúp ngăn chặn thêm thiệt hại và tạo cơ sở cho khiếu nại sau.
Bước 2: Tố cáo đến cơ quan công an
Tiếp theo, nộp đơn tố cáo tại Công an cấp quận/huyện nơi cư trú hoặc nơi giao dịch xảy ra, kèm theo hồ sơ đã chuẩn bị. Theo Điều 147 Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015, cơ quan công an sẽ tiếp nhận và điều tra trong vòng 20 ngày (có thể gia hạn). Nếu xác định là lừa đảo, họ sẽ truy vết tài khoản nhận tiền và phối hợp thu hồi tài sản.
Bước 3: Khởi kiện dân sự nếu cần
Nếu vụ việc không đủ yếu tố hình sự hoặc cần đòi bồi thường thêm, Anh/Chị có thể khởi kiện tại Tòa án nhân dân cấp quận/huyện theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015. Thời hạn chuẩn bị là 4 tháng kể từ ngày thụ lý, với án phí khoảng 200.000 đồng đến 1% giá trị tranh chấp. Tòa án sẽ tuyên vô hiệu hợp đồng và buộc hoàn trả tiền nếu chứng minh được lừa dối.
Việc tuân thủ quy trình pháp lý giúp bảo vệ quyền lợi cá nhân, tránh thiệt hại lan rộng và góp phần ngăn chặn tội phạm trực tuyến. Đồng thời, nâng cao nhận thức về an toàn giao dịch số theo Luật An ninh mạng 2018. Nếu cần hỗ trợ soạn thảo, nộp hồ sơ hoặc theo dõi tiến trình, hãy liên hệ Công Ty Luật ACC.
Để lại một bình luận