Nhờ các anh chị luật sư tư vấn giúp em, em có mua thẻ cào trúng thưởng tiền Trung Quốc nhưng nó lừa em chuyển khoản mất hơn 20 triệu đồng, nhờ các luật sư tư vấn giúp để lấy lại.

Dựa trên thông tin Anh/Chị cung cấp, Công Ty Luật ACC xin phép phân tích và đưa ra hướng dẫn cụ thể như sau.

Điều kiện để lấy lại tiền sau khi bị lừa

Việc bị lừa mua thẻ cào trúng thưởng thường được coi là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, dẫn đến giao dịch dân sự vô hiệu. Theo Điều 123 Bộ luật Dân sự 2015, giao dịch bị lừa dối hoặc nhầm lẫn sẽ bị vô hiệu, cho phép bên bị thiệt hại yêu cầu hoàn trả tài sản. Đồng thời, hành vi này có thể cấu thành tội phạm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), nếu giá trị tài sản từ 2.000.000 đồng trở lên, với mức phạt tù từ 6 tháng đến 20 năm tùy mức độ. Điều kiện chính là phải chứng minh được hành vi lừa dối (như thông tin giả mạo về "trúng thưởng"), thiệt hại thực tế (số tiền đã nộp cho thẻ cào), và hành động kịp thời trong thời hiệu khởi kiện (3 năm theo Điều 429 Bộ luật Dân sự 2015). Nếu giá trị dưới 2.000.000 đồng, có thể áp dụng xử phạt hành chính theo Nghị định 15/2020/NĐ-CP về vi phạm trong lĩnh vực bưu chính, viễn thông, với mức phạt từ 5.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi quảng cáo lừa đảo.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Để hỗ trợ quá trình đòi lại tiền, Anh/Chị cần thu thập đầy đủ chứng cứ sau:

• Biên lai, hóa đơn hoặc sao kê ngân hàng chứng minh số tiền đã chuyển hoặc mua thẻ cào (kèm giá trị cụ thể, ví dụ: 500.000 đồng/thẻ).
• Tin nhắn, email, cuộc gọi ghi âm hoặc ảnh chụp màn hình nội dung lừa đảo (như lời hứa "trúng thưởng" giả mạo).
• Thông tin về đối tượng lừa đảo (tên tài khoản, số điện thoại, địa chỉ IP nếu có, hoặc mã thẻ cào đã mua).
• Giấy tờ cá nhân (CMND/CCCD, hộ chiếu) và đơn trình báo thiệt hại.
• Chứng cứ bổ sung như báo cáo từ nhà mạng viễn thông xác nhận thẻ cào không hợp lệ hoặc không có chương trình trúng thưởng thực tế.

Quy trình thực hiện

Bước 1: Thu thập và bảo quản chứng cứ ngay lập tức

Ngay sau khi phát hiện bị lừa, Anh/Chị cần lưu giữ tất cả bằng chứng điện tử và giấy tờ liên quan mà không xóa hoặc chỉnh sửa, để tránh mất dữ liệu quan trọng. Liên hệ nhà cung cấp thẻ cào (như Viettel, Vinaphone) để xác nhận tính hợp pháp của chương trình "trúng thưởng" – thường họ sẽ cung cấp văn bản bác bỏ lừa đảo. Việc này giúp củng cố cơ sở pháp lý, tránh thời hiệu khởi kiện và hỗ trợ cơ quan chức năng điều tra nhanh chóng.

Bước 2: Trình báo cơ quan công an

Nộp đơn trình báo tại Công an cấp xã/phường hoặc trực tiếp tại Công an tỉnh nơi cư trú, kèm hồ sơ chứng cứ. Theo Điều 147 Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015, cơ quan công an sẽ tiếp nhận và điều tra trong vòng 20 ngày (có thể gia hạn). Nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm, họ sẽ truy tố đối tượng lừa đảo và hỗ trợ thu hồi tài sản theo Điều 48 Bộ luật Hình sự 2015. Trong trường hợp giá trị nhỏ, có thể yêu cầu hòa giải tại chỗ để đòi lại tiền trực tiếp từ đối tượng.

Bước 3: Khởi kiện dân sự nếu cần thiết

Nếu vụ việc không được xử lý hình sự hoặc cần đòi bồi thường thêm, Anh/Chị có thể nộp đơn khởi kiện tại Tòa án nhân dân cấp theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015. Thời hạn chuẩn bị xét xử là 4 tháng, với án phí dân sự khoảng 0,5% giá trị tranh chấp (tối thiểu 300.000 đồng). Tòa án sẽ tuyên vô hiệu giao dịch và buộc bên kia hoàn trả tiền gốc cộng lãi (theo lãi suất ngân hàng tại thời điểm theo Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015). Nếu đối tượng không xác định được, có thể yêu cầu cơ quan nhà nước hỗ trợ truy vết qua Luật An ninh mạng 2018.

Việc tuân thủ quy trình trên giúp bảo vệ quyền lợi hợp pháp, giảm thiểu thiệt hại thêm và tăng cơ hội thu hồi tài sản hiệu quả. Đồng thời, nâng cao nhận thức để tránh các hình thức lừa đảo tương tự trong tương lai. Nếu cần hỗ trợ soạn thảo, nộp hồ sơ hoặc theo dõi tiến trình, hãy liên hệ Công Ty Luật ACC.

Lưu ý: Nội dung trên được tổng hợp và biên soạn nhằm cung cấp thông tin tham khảo cho người đọc. Do quy định pháp luật, chính sách và dữ liệu có thể thay đổi theo thời gian, ACC không cam kết thông tin luôn chính xác hoặc cập nhật đầy đủ tại mọi thời điểm. Trường hợp cần áp dụng vào thực tế hoặc giải quyết vấn đề cụ thể, Quý khách vui lòng tham khảo ý kiến từ chuyên gia hoặc đơn vị tư vấn chuyên môn. Trường hợp phát hiện nội dung có sai sót, vui lòng phản hồi để ACC rà soát và cập nhật kịp thời.