Em từng cho mượn căn cước công dân để làm hồ sơ xin việc, sau đó phát sinh nhiều giao dịch lạ đứng tên em, vậy trách nhiệm pháp lý của em đến đâu?
Dựa trên thông tin Anh/Chị cung cấp, Công Ty Luật ACC xin phép phân tích và đưa ra hướng dẫn cụ thể như sau.
Quy định pháp luật về việc cho mượn căn cước công dân
Thẻ Căn cước (hoặc Căn cước công dân/Chứng minh nhân dân) là giấy tờ tùy thân của công dân Việt Nam, dùng để chứng minh nhân thân và thực hiện các giao dịch trên lãnh thổ Việt Nam.
Hành vi bị nghiêm cấm: Tại Khoản 3 Điều 7 Luật Căn cước 2023 quy định nghiêm cấm hành vi: "Cho thuê, cho mượn, cầm cố, nhận cầm cố thẻ căn cước".
Xử phạt vi phạm hành chính: Theo quy định tại Điểm a Khoản 2 Điều 10 Nghị định 144/2021/NĐ-CP, hành vi cho người khác mượn hoặc sử dụng Thẻ Căn cước để thực hiện hành vi trái quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 1.000.000 đồng đến 2.000.000 đồng.
Trách nhiệm pháp lý của người cho mượn CCCD
Trách nhiệm pháp lý của Anh/Chị phụ thuộc hoàn toàn vào mức độ nhận thức và yếu tố lỗi của Anh/Chị đối với các giao dịch lạ đó:
- Về trách nhiệm dân sự (Các khoản nợ, hợp đồng): Nếu các giao dịch lạ đó là hợp đồng vay tiền, mua hàng trả góp… đứng tên Anh/Chị nhưng do người khác giả mạo chữ ký hoặc sử dụng hình ảnh CCCD của Anh/Chị để thực hiện mà không có sự đồng ý của Anh/Chị, thì các hợp đồng này bị coi là vô hiệu do lừa dối. Anh/Chị không có nghĩa vụ phải trả nợ cho các giao dịch này. Tuy nhiên, Anh/Chị có nghĩa vụ phải chứng minh bản thân không tham gia ký kết hay nhận tiền từ các giao dịch đó.
- Về trách nhiệm hình sự: Nếu Anh/Chị chỉ đơn thuần cho mượn để làm hồ sơ xin việc và hoàn toàn không biết, không tham gia, không giúp sức cho đối phương thực hiện các hành vi lừa đảo, trốn thuế hay mở tài khoản "rác", Anh/Chị sẽ không bị truy cứu trách nhiệm hình sự về các tội danh lừa đảo.
Tuy nhiên, nếu cơ quan điều tra chứng minh được Anh/Chị biết rõ đối phương mượn CCCD để làm việc bất hợp pháp (như mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền lừa dối, trốn thuế…) nhưng vẫn đồng ý cho mượn vì lợi ích vật chất, Anh/Chị có thể bị xử lý hình sự với vai trò là đồng phạm giúp sức.
Hậu quả từ các giao dịch lạ đứng tên và cách xử lý
Để bảo vệ bản thân và ngăn chặn các rủi ro pháp lý tiếp theo, Anh/Chị cần lập tức thực hiện các bước sau:
Bước 1: Trình báo cơ quan Công an
Anh/Chị cần làm Đơn trình báo sự việc gửi đến cơ quan Công an cấp xã/phường nơi Anh/Chị cư trú.
Nội dung đơn nêu rõ thời gian, lý do cho mượn CCCD, thông tin người mượn và khẳng định bản thân không thực hiện các giao dịch lạ đang phát sinh.
Cơ quan Công an sẽ cấp cho Anh/Chị một Giấy xác nhận đã trình báo. Đây là "bùa hộ mệnh" cực kỳ quan trọng để bảo vệ Anh/Chị trước các chủ nợ hoặc cơ quan điều tra sau này.
Bước 2: Liên hệ các tổ chức tín dụng và tra cứu nợ xấu
Anh/Chị hãy truy cập vào hệ thống Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia (CIC) để kiểm tra xem số CCCD của mình có đang bị dính nợ xấu tại ngân hàng hay công ty tài chính nào không.
Nếu phát hiện có khoản vay lạ, hãy gửi ngay văn bản kèm Giấy xác nhận của Công an cho tổ chức tín dụng đó để yêu cầu khóa tài khoản và bác bỏ khoản nợ giả mạo.
Bước 3: Kiểm tra thông tin Thuế và Sim điện thoại
Dùng mã số thuế cá nhân tra cứu trên trang của Tổng cục Thuế để xem có công ty lạ nào đang tự ý sử dụng thông tin của Anh/Chị để khai khống chi phí lương nhằm trốn thuế hay không.
Kiểm tra với các nhà mạng (Viettel, Vinaphone, MobiFone) xem có số thuê bao lạ nào đang đứng tên Anh/Chị hay không để yêu cầu khóa lại.
Giới thiệu Dịch vụ tư vấn luật – Công ty Luật ACC
Công ty Luật ACC cung cấp dịch vụ tư vấn luật cho cá nhân và doanh nghiệp, tập trung vào việc giải đáp quy định pháp lý, hướng dẫn áp dụng đúng quy định hiện hành và hỗ trợ xử lý các vấn đề phát sinh trong thực tế.
Phạm vi dịch vụ:
– Tư vấn pháp luật: Cung cấp ý kiến pháp lý liên quan đến các lĩnh vực như doanh nghiệp, hợp đồng, lao động, dân sự, đất đai, hôn nhân và gia đình. Nội dung tư vấn bám sát quy định pháp luật và tình huống cụ thể của khách hàng.
– Rà soát và soạn thảo hồ sơ: Kiểm tra tính pháp lý của hợp đồng, văn bản; hỗ trợ soạn thảo các tài liệu cần thiết nhằm đảm bảo phù hợp quy định và hạn chế rủi ro.
– Hỗ trợ làm việc với cơ quan nhà nước: Hướng dẫn thủ tục, chuẩn bị hồ sơ và đại diện theo ủy quyền trong một số trường hợp cần thiết.
– Tư vấn giải quyết tranh chấp: Phân tích phương án xử lý, hỗ trợ thương lượng hoặc tham gia tố tụng để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng.
– Tư vấn thường xuyên: Cung cấp dịch vụ tư vấn định kỳ cho doanh nghiệp trong quá trình hoạt động, giúp cập nhật và tuân thủ các quy định pháp luật liên quan.
Nguyên tắc thực hiện tại Luật ACC:
– Thông tin tư vấn dựa trên quy định pháp luật hiện hành.
– Bảo mật thông tin khách hàng.
– Nội dung tư vấn rõ ràng, có căn cứ pháp lý.
– Phù hợp với nhu cầu và tình huống thực tế.
Việc tuân thủ nghiêm ngặt quy định về CCCD giúp bảo vệ quyền lợi cá nhân, tránh rủi ro pháp lý và tài chính không đáng có. Đồng thời, nâng cao nhận thức về an ninh thông tin cá nhân góp phần giảm thiểu các hành vi lừa đảo xã hội. Nếu cần hỗ trợ soạn thảo, nộp hồ sơ hoặc theo dõi tiến trình, hãy liên hệ Công Ty Luật ACC.
Để lại một bình luận