Các luật sư cho em hỏi: Từ ngày 20/7 này, nợ trên 2 triệu không trả có phải bị truy cứu trách nhiệm hình sự không? Em có nhiều nợ quá mà không đòi được.

Dựa trên thông tin Anh/Chị cung cấp, Công Ty Luật ACC xin phép phân tích và đưa ra hướng dẫn cụ thể như sau.

Điều kiện bị truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi không trả nợ

Việc không trả nợ không tự động dẫn đến truy cứu trách nhiệm hình sự chỉ dựa trên số tiền nợ trên 2 triệu đồng, mà phải phụ thuộc vào hành vi cụ thể của người nợ, chẳng hạn như có yếu tố cố ý chiếm đoạt tài sản hoặc lừa đảo. Theo quy định tại Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), các trường hợp liên quan đến nợ nần thường được xử lý theo dân sự trước, trừ khi có dấu hiệu phạm tội hình sự. Cụ thể, nếu hành vi không trả nợ xuất phát từ việc vay mượn rồi cố tình chiếm đoạt (như sử dụng tài sản vay vào mục đích khác và không có khả năng hoàn trả), có thể bị truy cứu theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Mức giá trị tài sản chiếm đoạt từ 4.000.000 đồng trở lên sẽ bị truy cứu hình sự, hoặc dưới mức này nếu có tình tiết tăng nặng như đã bị kết án về tội này trước đó, gây hậu quả nghiêm trọng hoặc liên quan đến nhiều người.

Tham khảo thêm: xin giãn nợ vpbank.

Tham khảo thêm: đánh bạc online trên 100 triệu.

Tham khảo thêm: lừa đảo 1 triệu có bị truy tố không.

Các quy định pháp luật liên quan và hậu quả

Nghị định 73/2010/NĐ-CP hướng dẫn thi hành một số điều của Bộ luật Hình sự (áp dụng phù hợp với phiên bản sửa đổi 2017) quy định rõ các tội phạm liên quan đến chiếm đoạt tài sản, nhấn mạnh rằng trách nhiệm hình sự chỉ áp dụng khi có yếu tố chủ quan cố ý và khách quan vi phạm pháp luật hình sự, không phải tranh chấp thuần túy về nợ dân sự. Trong trường hợp của Anh/Chị, nếu các khoản nợ phát sinh từ hợp đồng vay mượn hợp pháp và người nợ gặp khó khăn tài chính thực sự (không có ý định chiếm đoạt), thì đây thuộc phạm vi giải quyết dân sự theo Bộ luật Dân sự 2015, cụ thể Điều 463 về hợp đồng vay tài sản. Người chủ nợ có quyền yêu cầu tòa án dân sự buộc trả nợ, kèm lãi suất theo quy định (thường 10%/năm trên số nợ gốc theo Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015), nhưng không dẫn đến hình sự trừ khi chứng minh được hành vi phạm tội. Nếu có nhiều khoản nợ, Anh/Chị nên ưu tiên thu thập chứng cứ như hợp đồng vay, biên nhận chuyển khoản để khởi kiện từng khoản một cách riêng lẻ, tránh tình trạng kê biên tài sản chung.

Để tránh rủi ro hình sự cho người nợ hoặc kéo dài tranh chấp, Anh/Chị có thể áp dụng các biện pháp hòa giải trước khi khởi kiện. Theo Luật Hòa giải ở cơ sở 2013, có thể nhờ trung tâm hòa giải tại địa phương hỗ trợ đàm phán trả nợ dần. Nếu cần khởi kiện dân sự, hồ sơ cần chuẩn bị bao gồm:

• Đơn khởi kiện (theo mẫu tại Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015).
• Hợp đồng vay hoặc chứng cứ nợ (biên nhận, giấy tờ chuyển tiền).
• Chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân của các bên.
• Các tài liệu chứng minh thiệt hại (nếu có lãi suất hoặc chi phí phát sinh).

Hình phạt hình sự nếu bị truy cứu (ví dụ theo Điều 175) có thể từ cải tạo không giam giữ đến tù giam từ 6 tháng đến 20 năm, tùy mức độ và giá trị tài sản, kèm bồi thường dân sự.

Việc tuân thủ đúng quy trình pháp lý giúp bảo vệ quyền lợi của cả chủ nợ và người nợ, tránh leo thang tranh chấp thành hình sự không đáng có, đồng thời giảm thiểu rủi ro tài chính lâu dài. Nếu cần hỗ trợ soạn thảo, nộp hồ sơ hoặc theo dõi tiến trình, hãy liên hệ Công Ty Luật ACC.